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Changement climatique : le secteur financier renforce son engagement pour freiner le réchauffement mondial

Une nouvelle vague de chaleur a frappé l’Amérique du Nord au début de l’été. Les records de températures enregistrés à Lytton, au Canada, le 29 juin - 49,6 C° - ont rappelé à chacun l’urgence de prendre des mesures pour lutter contre le changement climatique. En dehors des inondations dévastatrices qui ont frappé l’Allemagne, certaines régions de la Belgique et de la Chine ont subi le même sort quelques jours plus tard. S’étant récemment exprimé lors du premier Sommet sur la finance vulnérable de 48 nations systématiquement exposées à des catastrophes climatiques, le Secrétaire général de l’ONU António Guterres a rappelé que les catastrophes climatiques que nous observons aujourd’hui, alors que nous nous trouvons actuellement à 1,2 C au-dessus des niveaux pré-industriels, donnent au monde un aperçu de ce qui nous attend : des événements climatiques extrêmes et plus intenses, des sécheresses prolongées, de terribles inondations¹.

Selon un récent rapport du Bureau des Nations Unies pour la prévention des catastrophes², 7 348 catastrophes ont été enregistrées dans le monde au cours des deux dernières décennies. Environ 1,23 million de personnes sont décédées - soit près de 60 000 par an - et plus de 4 milliards ont été touchées. Ces deux décennies de catastrophes ont également causé 2 970 milliards de dollars de pertes pour l’économie mondiale. À titre de comparaison, les deux précédentes décennies (de 1980 à 1999) ont enregistré 4 212 catastrophes déclarées causées par des aléas naturels, avec 1,19 million de décès, plus de trois milliards de personnes touchées et des pertes économiques s’élevant au total à 1 630 milliards de dollars.

Face à ces préoccupations grandissantes, le secteur financier est entré dans une nouvelle ère d’engagements pour freiner le réchauffement climatique. La dernière évolution s’est produite lors du Sommet du G20 à Venise le 12 juillet, pendant lequel huit des plus grandes compagnies mondiales d’assurance et de réassurance, dont Allianz, ont lancé la Net-Zero Insurance Alliance (NZIA), en s’engageant à faire évoluer leurs portefeuilles de souscription vers des émissions de gaz à effet de serre nettes nulles d’ici à 2050³. Tous les membres se fixeront des objectifs climatiques mesurables basés sur des données scientifiques, qui seront actualisés tous les cinq ans. Le premier objectif doit être atteint d’ici à 2027, et tous les membres rendront compte de leur progression chaque année. Au cours des 18 prochains mois, le groupe élaborera les méthodologies respectives et définira le premier objectif intermédiaire dans le protocole de définition d’objectifs de la NZIA. « En tant que membre fondateur de la Net-Zero Insurance Alliance, Allianz souhaite accélérer l’urgente et indispensable transformation vers une économie compatible avec un réchauffement de 1,5°C. En intégrant des objectifs de zéro émission nette dans activités d’assurance et d’investissement, nous pouvons pleinement accompagner nos clients pour les aider à s’adapter à des modèles économiques à faible empreinte carbone, », a déclaré Oliver Bäte, président du conseil d’administration d’Allianz SE⁴. 

Quelques jours seulement avant le lancement de la NZIA, la Banque centrale européenne a annoncé qu’elle intégrerait davantage les considérations relatives au changement climatique dans sa politique monétaire, y compris pour l’évaluation des risques et la divulgation d’informations, et ajustera le cadre régissant l’affectation des achats d’obligations d’entreprises afin d’intégrer les critères liés au changement climatique. Dans son évaluation officielle, la BCE a ajouté que ces critères « incluront l’alignement des émetteurs, avec, au minimum, la mise en œuvre par la législation de l’UE de l’Accord de Paris par le biais de métriques liées au changement climatique ou d’engagements des émetteurs envers ces objectifs »⁵. 

Catherine Garrigues, responsable de la stratégie Conviction Equity, accueille favorablement cette nouvelle série d’engagements, qui ouvre la voie à l’orientation à long terme du marché actions européen. « Cette série de plans d’action agira indéniablement comme facteur d’allocation sectorielle et de sélection de titres. En tant que gérant actif, nous avons un rôle essentiel à jouer, et l’équipe Conviction Equity, fortement axée sur l’ISR, est bien équipée pour saisir ces opportunités de marché de plus en plus nombreuses. » 

¹ 1 Time running out for countries on climate crisis front line, ONU Info, 8 juillet 2021
² Rapport d’évaluation global de 2020, Bureau des Nations Unies pour la prévention des catastrophes, octobre 2020
³ Net Zero Insurance Alliance (NZIA) lancée lors du Sommet sur le climat du G20, Reinsurance news, 12 juillet 2021
⁴ Communiqué de presse d’Allianz, 12 juillet 2021
⁵ La BCE présente un plan d’action pour intégrer les considérations climatiques dans sa stratégie de politique monétaire, ecb.europa.eu, 8 juillet 2021